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2018年10月6日星期六

4人斗地主传输及其对加密4人斗地主的含义

从证券和商品行业到金融服务业,加密4人斗地主面临各种监管障碍。最近的障碍来自金融罪行执法网络(“FinCEN”),这可能会考虑使用加密4人斗地主的一些公司,平台和中介机构“money transmitters.”

4人斗地主发动机包含在汇款服务业务的更广泛定义中(“MSB”),由FINCEN监督。一种 金钱服务业务 可以是4人斗地主发射器,支票收银员,一个在外汇或旅行者中处理的人’S支票,或提供预付计划等的支票。此定义有两个重要的例外。首先是银行不是MSB。这是由于银行已经受到了巨大的监管和若干监管机构。第二个限制是,在证券交易委员会或商品期货交易委员会或商品期货贸易委员会注册,并经营地监管或审查的那些人或机构不被视为MSB。此外,即使大多数超过1,000美元的企业不需要注册为MSB,也不存在4人斗地主发射机的最低阈值,这意味着所有4人斗地主发动机必须注册为MSB。 MSBS必须通过FINCEN通过表格107注册,这将在建立MSB的日期后的180天内到期。

较窄的定义 4人斗地主变送器 包括接受4人斗地主或以4人斗地主计价的资金的人,并通过金融机构或机构或电子基金转移网络通过任何方式传输此类4人斗地主或资金;或任何其他从事资金转移作为业务的人。但要成为4人斗地主发射器,但实体必须作为业务进行4人斗地主传输。一般来说,资金的接受和传输作为执行和结算之外的交易的不可或缺的一部分(例如,与证券的真正销售有关),不会导致人成为4人斗地主发射器。

4人斗地主发动机不仅需要注册为MSB,而且还需要在其客户所在的国家的状态许可,而不是实体所在的状态。因此,未经许可的外国实体在美国或基于美国的客户中进行4人斗地主传输可能会对4人斗地主传输监管进行原因。事实上,FINCEN指出,从事美国的外国人民在美国的MSB活动的情况下受到银行保密法的规则,并与MSB具有相同的报告和记录保管和其他要求,作为MSBS在美国存在存在。这种许可方案往往是众多合法和财务头痛的原因,而且许多企业害羞的原因往往在任何州内被标记为4人斗地主变送器。

对于那些提供4人斗地主传输服务的业务,他们的选择是遵守每个州’S许可程序或依靠一个或多个豁免作为4人斗地主发射器。一个这样的豁免将要求业务利用另一个业务’金钱发射机许可证。为此,豁免业务需要成为拥有金钱发射机许可证的实体的授权代表。这类似于进入委托代理关系。为了使工作工作,所有付款必须通过授权代表营销或延伸的主要被许可人和产品和/或服务,必须纳入核心产品和/或服务校长被许可人。这种安排必须通过各方之间的合同形成。

第二次豁免是支付处理器豁免。为了利用这种豁免,业务需要证明它是从4人斗地主传播本身分开的服务付款,然后将钱寄到第三方。对于赚钱的业务,将其4人斗地主传输服务,支付处理器豁免不会适用,但对于非传输服务业务,此免税可用。

豁免提出了初始硬币产品的问题(“ICO”),令牌生成活动,象征化的私人资金等运行4人斗地主发射机许可程序的原因。当Fincen中陈述的个人时,是这样的推论 给美国参议员Ron Wyden的信 (智力委员会的少数民党参议员),“[a]销售可转换虚拟4人斗地主的开发人员,包括ICO硬币或令牌的形式,以换取替代4人斗地主的另一种价值是4人斗地主变送器,必须遵守[反洗钱/打击融资恐怖主义]要求适用于这种类型的[金钱服务业务]。销售ICO硬币或令牌的交换,或者为其他虚拟4人斗地主,菲亚特4人斗地主或替代4人斗地主替代的其他价值交换,通常也是4人斗地主发射器。”此外,2015年5月,虚拟4人斗地主交换机Ripple Labs Inc.进入了一个 同意协议 与Fincen一起同意70万美元的民事惩罚“作为金钱服务业务(MSB)并销售其虚拟4人斗地主,称为XRP,而无需注册Fincen。”

推送4人斗地主变送器许可证可能会导致许多ICOS重新思考其业务计划。加密货发行人员,平台和其他中介机构,除非有适用的豁免,否则它们可能会从事4人斗地主传输。因此,他们需要从每个适用状态获取4人斗地主发射器许可证,并将Fincen作为MSB注册。这增加了ICOS周围的监管问题,包括经纪人经销商和投资顾问登记。

本文不是法律建议,仅供一般信息目的编写。 如果您对这篇文章有疑问或意见或有兴趣了解更多有关此主题的信息,请随时为  接触  its authors 安德鲁西尔维亚. 西尔维亚先生是一个员工 罗斯& Shulga PLLC是一家以纽约为基础的精品律师事务所,专门从事公司和证券法方面的个人和企业客户。